Invertir con un menor riesgo a través de un Club de Inversión

¿Te gustaría invertir con un menor riesgo? Únete a un Club de Inversión

¿Qué es un Club de Inversión o Pledge Fund?

Un Club de Inversión o Pledge Fund es una asociación de inversores donde cada inversor elige libremente en qué proyecto quiere invertir. Precisamente esta es la principal diferencia entre un Club de Inversión y por ejemplo una empresa de Capital Riesgo, donde sus socios invierten en el fondo y es éste el que decide dónde va a parar el dinero.

Por tanto, en un Club de Inversión o Pledge Fund el equipo gestor escoge entre varios proyectos y los presenta a los socios para que éstos elijan dónde invertir.

¿En qué se fija un Club de Inversión cuando analiza un proyecto?

Los clubs de inversión o “Pledge Fund” funcionan de forma muy parecida a las más que conocidas entidades de Capital Riesgo. Es decir, se fijan principalmente en:

  1. El modelo de Negocio:

El proyecto startup debe recoger una necesidad del mercado que sea entendible y real aportando valor añadido respecto a la competencia. Si es más o menos original podría ser indiferente.

  1. Métricas:

Las cifras siempre están por encima de todo. Ha de quedar demostrado que la idea encaja en el mercado y que un buen plan económico y financiero de producto, clientes, proveedores, partners, etc. es sostenible no sólo en papel.

  1. La escalabilidad: El tamaño sí importa

A qué sector o núcleo de población va dirigido y por tanto la magnitud del proyecto marcará las posibilidades de inversión.

  1. El equipo humano:

Saber rodearse de un buen equipo y compañeros de viaje será fundamental para lanzar la idea al mercado.

¿Por qué han proliferado los Pledge Funds o Club de Inversión?

El principal motivo por el que han crecido los Clubs de Inversión es que existe en el mercado más capital que buenos proyectos donde invertir, y encontrarlos no es un trabajo fácil. Ahí es donde intervienen los gestores de los Clubs de Inversión, que dedican su tiempo a filtrar proyectos para inversores y a “customizar” las inversiones.

Además, los inversores parece que poco a poco quieren alejarse de la figura del Venture Capital, que en los últimos tiempos ha invertido con más pena que gloria en proyectos de peor calidad y sobre valorados.

¿Cómo trabaja un Club de Inversión?

Lo más habitual es que un Pledge Fund o Club de Inversión cobre una cuota mínima a los socios para mantener su estructura de búsqueda de proyectos e inversiones, pueda cobrar una pequeña comisión por la inversión que se realiza y es muy habitual que se pacte una comisión u honorarios para el caso de que las inversiones realizadas lleguen a un determinado hito.

¿Qué ventajas tiene un Club de Inversión?

La principal ventaja es que no hace falta un gran capital para invertir. El socio puede participar con tickets muy reducidos que podrían ir desde los 500€ hasta los 2.000€ habituales para pequeños socios inversores o los 15.000€ de tickets medio de la mayoría de estos clubs.

De esta forma cada socio asume el riesgo que quiere y en los proyectos en los que se siente motivado, por lo que se aleja en este sentido claramente de los que es un Capital Riesgo. Además, el inversor siempre tiene más poder de decisión estratégica sobre la empresa que en un Venture Capital. Indirectamente, al producirse este último factor sucede que el propio inversor se acaba convirtiendo en impulsor del producto, marca o startup puesto que su participación es más comprometida.

¿Cómo se reúne el capital y cómo se articula?

Una vez se ha conseguido el capital suficiente para lanzar el proyecto el capital se suele articular o bien a través de una Sociedad Limitada a través de participaciones, o una Sociedad Civil, a través de cuentas en participación o bien a través de préstamos participativos.

¿Te interesaría participar de un Club de Inversión o Pledge Fund?

Nuestra consultora gestiona más de 20 proyectos de inversión en negocios clásicos, industriales o tradicionales e incluso comercios de cercanía y unas 10 peticiones de desarrollo de empresas StartUp mensuales.

Todos los proyectos de inversión que recibimos son analizados por nuestro equipo gestor compuesto por Abogados, Economistas, Multi franquiciados, Expertos en Marketing y Diseño y Desarrollo de Negocios, etc. y entre todos se eligen proyectos para presentar a nuestros clientes. Por eso mismo, un Club de Inversión era el siguiente paso natural de nuestra organización.

Consulta cómo podemos ayudarte a invertir a tu ritmo y en proyectos que sean tangibles, para gente como tú, que no puede permitirse perder el dinero o regalarlo a un proyecto compuesto de ambición pero que muy probablemente no llegue ni a ver la luz. Sin duda, lo principal en un Club de Inversión es proteger la inversión del socio e invitarle a que gracias a los buenos resultados vaya poco a poco ahorrando su capital a través de las diferentes inversiones que pueda hacer el Pledge Fund o Fondo de Inversión. Nuestra consultora La Central del Negocio organiza junto con la consultora especializada en expansión de negocios Trampolín Business diferentes presentaciones de proyectos de forma recurrente para que nuestros socios puedan invertir en aquellos proyectos que consideren más interesantes. Además, todos los proyectos están validados con nuestro equipo asesor de Asesoría Edac. Consulta ahora cómo podemos ayudarte a ahorrar invirtiendo!

Daniel Moreno Haro

CEO La Central del Negocio

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